Hur man beräknar avgifter för fondandelar

Värdepappersbolag tillåts av Securities and Exchange Commission (SEC) att dra av avgifter från fondens resultat. Fondbolag belyser vanligtvis inte avgifter i tidskrifter och webbplatser, men SEC kräver avgiften att avslöjas nära framsidan av fondandelsprospektet. Avgifterna är angivna i procent av de totala driftskostnaderna i fonden och inkluderar driftskostnader som löner för fondförvaltarna, transaktionskostnader när värdepapper köps och säljs inom fonden, administrativa kostnader för redovisning och juridiska avgifter och marknadsföringskostnader för att främja fond.

Hitta fondprospektet. SEC kräver att du får ett prospekt (antingen online eller i pappersformat) när du initialt investerar i en fond. Om du har kasserat prospektet kan du begära ett annat via din mäklare eller pensionskonto. Prospektet kan också hittas på respektive fondbolags webbplats eller begäras per telefon. Till exempel ger Fidelity, American Funds och Schwab länkar till finansieringsprospekter direkt från deras webbplatser.

Leta upp avgiftsavsnittet i prospektet nära första sidan, efter fondens mål. Avgiftsavsnittet i prospektet beskriver alla avgiftsnivåer. De totala avgifterna påverkas av ledningens personal och storlek, antal transaktioner, klass av fonder och huruvida marknadsavgifter (12b-1-avgifter) betalas till mäklare som marknadsför fonderna.

Multiplicera den totala avgiftsprocenten med det totala beloppet som investerats i fonden. Till exempel, om avgiftsprocenten är 1,25 procent, och din investering är 1 000 USD, kommer summan av avgiften att vara 12,50 USD per år. Avgifter noteras årligen.

tips

  • Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) tillhandahåller en räknare som kallas Mutual Fund Analyzer (se Resurser) för att analysera dollarpåverkan av utgifter och jämföra utgifter över fonder.

    Tänk på effekterna av fondandelar på fondens resultat. Flera alternativ med låg avgift finns nu som alternativ till traditionella medel med högre avgift.